В документах молдавской судебной системы обнаружена схема отмывания средств на сумму $18,5 млрд - десятки судебных приказов о взыскании крупных долгов ($180-800 млн) с фирм-резидентов РФ в пользу компаний различных юрисдикций, включая офшоры, сообщает "Коммерсантъ".

Рекордсменом стал окружной коммерческий суд Молдавии, где выписали "три или четыре приказа" о переводе средств за пределы страны на $500 млн каждый.

Как пояснил глава Высшей судебной палаты (ВСП) Молдавии Михай Поалелунж, в выводе средств с 2010г. по 2013г. участвовали пять российских компаний, молдавский Moldinconbank и граждане Молдавии. Последние выступали как солидарные ответчики по долгам перед истцами, чтобы долги с фирм из России можно было взыскивать через молдавские суды.

"Российская фирма, намеревавшаяся отмыть деньги, открывала счет в Moldinconbank. Компания, которой эта фирма якобы задолжала, подавала в молдавский суд заявление о вынесении судебного приказа по взысканию долга с фирмы в РФ и молдавского бомжа. Насколько я знаю, ни одна сумма не задерживалась на счете дольше 15 минут. После этого деньги уходили в офшор. Это отмывание денег чистое. По документам, которые я видел, общая сумма $18,5 млрд, но говорят, что прошло больше", - пояснил глава ВСП.

Судьи были одним из ключевых звеньев схемы и выносили приказы с массой нарушений, говорит Поалелунж. Обнаружены и полностью фальшивые судебные приказы - на их бланках стоят номера вынесенных ранее приказов по другим делам, а подписи судей подделаны.

Выявленные нарушения стали поводом для возбуждения в Молдавии уголовного дела по факту отмывания $18,5 млрд, подозреваемых и обвиняемых пока нет. В расследовании участвует молдавский Национальный центр по борьбе с коррупцией (НЦБК).

В МВД РФ "Ъ" заявили, что пока не получали обращений молдавской стороны в связи с расследованием, а сама схема, описанная главой ВСП, "новая, и до сих пор расследований, связанных с таким выводом средств, не было".

Пока неизвестно, во что выльется расследование в Молдавии. "Дело на начальной стадии. Расследуем его мы и НЦБК", - сообщил изданию глава антикоррупционной прокуратуры Эдуард Харунжен. Детали он не раскрыл, сославшись на тайну следствия. Пресс-секретарь НЦБК Анжела Старински не смогла прокомментировать ситуацию, сославшись на отсутствие в стране главы службы по предотвращению отмывания денег.

В пресс-службе Нацбанка Молдавии "Коммерсанту" сказали, что не располагают официальной информацией об открытии уголовного дела, касающегося отмывания денег через Moldinconbank. Там уточнили, что регулятор осуществляет надзор за банковским сектором и в случае нарушений процедур по борьбе с отмыванием денег примет "соответствующие меры".

По словам партнера юридического бюро DS Law Олега Понамарева, привлечь руководителей компаний из РФ к уголовной ответственности можно лишь в том случае, если речь идет о легализации средств, добытых преступным путем.

http://top.rbc.ru/

В рамках международной специализированной выставки «Туризм. Досуг. Отели» (10-13 апреля) Ассоциация по развитию туризма в Молдове рассказала о новых туристических проектах в Молдове.

"Из сорго можно производить 56 видов продуктов, от сахара до биогаза и биотоплива", - говорит Георгий Морару, ведущий научный сотрудник института генетики, физиологии и защиты растений Академии Наук Молдовы. Доктор с/х наук, академик Международной академии экологической безопасности.

На Западе социальная ответственность бизнеса давно стала нормой. В Молдове это достаточно новое понятие.

Казалось бы, Молдове есть, что показать. Это и уникальная по своей красоте природа в таких местах, как знаменитый Старый Орхей, древние монастыри Сахарна, Цыпово, Кэприяна, молдавское село. И самое интересное, что все это востребовано со стороны иностранцев. Однако печально, но факт: о развитом внутреннем или, как его еще называют, въездном туризме, в Молдове сегодня остается только мечтать, в то время как многие наши соседи решают эти вопросы гораздо успешнее. И пока мы топчемся на месте, туристы объезжают нашу страну стороной.

Молдова малопривлекательная

Молдова и спустя 20 лет после провозглашения независимости остается малопривлекательной для туристов, даже несмотря на произошедшие изменения в этой сфере, считают эксперты в области туризма. Председатель Национальной ассоциации туристических агентств (НАТА) Севастьян Ботнарь отметил, что низкий уровень привлекательности Молдовы как туристического направления, объясняется, в частности, слаборазвитой дорожной инфраструктурой, недостаточной популяризацией РМ в международном плане, низким использованием туристического потенциала, несоответствующим обустройством туристических объектов, а также политической нестабильностью.

В то время как выездной туризм развивается, внутренний находится в угрожающем состоянии. "В 3,6 раза возросло количества молдавских туристов, выезжающих за рубеж: с 32,4 тыс. человек в 2000 году до 117,2 тыс. в 2010 г. Самые популярные направления — Турция, Болгария, Украина, Румыния, Египет, Греция", - сказал председатель НАТА. Он подчеркнул, что в последние годы отмечается и почти восьмикратное увеличение финансовых поступлений от туристических услуг — с 31,5 млн. леев в 2003 г. до 243 млн. леев — в 2010 г. В свою очередь, количество туристов, посетивших РМ через турагентства, сократилось за последние 10 лет в два раза — с 18,9 тыс. до 8,9 тыс. человек.

Туристы бояться к нам ехать

Вице-председатель АНАТ и директор турагентства "Canonic-Tur" Михаил Чаликов сказал, что главным препятствием на пути к привлекательности Молдовы как туристического направления является политическая нестабильность и слабое экономическое развитие страны. По его словам, необходима широкая гамма действий, мер, которые должно предпринимать правительство, включая посольства в странах потенциальных туристов, которых может заинтересовать Молдова. В других странах, к примеру, в Румынии есть 19 представительств Министерства туризма за рубежом, которые осуществляют деятельность по информированию и привлечению иностранных граждан в страну.

"Мы, к сожалению, этого не делаем из-за бедности, нестабильной политической и экономической ситуации. Эти факторы негативно влияют на развитие туризма в Молдове, ведь иностранный турист хочет побывать в экономически развитой стране, в которой спокойно, нет опасности чего-то непредсказуемого. Я уверен, что в другой экономической и политической обстановке в Молдове количество посещающих ее туристов было бы гораздо выше", - считает Михаил Чаликов. Как заявила директор компании "Gulliver" Ирина Матвеева, помимо этого, по отношению к Молдове за границей очень большая антиреклама. "У меня часто спрашивают, а если мы поедем в Вадул-луй-Воды, нас там не убьют. А мы можем по центральной улице прогуляться, это не опасно? Вот такой имидж Молдовы за границей. И чтобы его изменить, государство должно вкладывать силы и средства. Мы-то готовы принять всех, и обычно туристы уезжают довольные. Но они боятся сюда ехать", - отметила директор турагентства.

Нет дорог и инфраструктуры

По словам экспертов, наиболее популярными в Молдове туристическими объектами остаются винодельческие комплексы, церкви и монастыри, винодельческий и сельский туризм, Археологический комплекс "Старый Орхей", города Тирасполь и Кишинев. Но плохое качество дорог и неудовлетворительный уход за туристическими объектами препятствуют развитию въездного туризма. "Например, невозможно поехать в монастыри Цыпова и Сахарна с иностранными туристами, которые не хотят портить свои транспортные средства на разбитых дорогах. Государство должно быть заинтересовано в решении этих проблем. Только так можно способствовать развитию туризма, тем более что туристический потенциал существует", - утверждает Чаликов.

Директор компании "Cisteacova-TUR" Людмила Чистякова отметила, что в Молдове даже условия проживания в гостиницах не соответствуют требуемому уровню. Да и сами туробъекты — Криковские подвалы и Малые Милешты, к примеру, не соответствуют соотношению "цена - качество". По ее словам, цены сильно завышены. В то время как в других странах при той же стоимости качество намного выше. Кроме того, и винные заводы, которые должны работать в субботу и в воскресенье, обслуживают некачественно: в субботу требуют оплату по двойному тарифу, а в воскресенье вообще не работают. Нужно потратить уйму времени на переговоры, хотя это в их же интересах, жалуются представители туроператоров. "И даже авиаперелеты в Молдове намного дороже, чем в других странах, - добавляет Ирина Матвеева. - Когда туристы слышат цену за перелет, говорят, что им дешевле в Тайланд слетать. У нас нет и долговременных программ. К примеру, на День вина только сейчас появляется какая-то программа. Хотя наши партнеры интересовались ею еще в декабре-январе, чтобы запланировать въезд туристов".

Что предпринять?

Людмила Чистякова рассказала, что о Молдове в мире вообще мало информации, и государство ничего не делает для продвижения имиджа страны. "Мы сами ездим по выставкам и рекламируем себя. Но этого недостаточно. Должны быть масштабные государственные акции, иначе проблему не решить", - сообщила Людмила Чистякова. По словам директора туристического агентства "Trapeza-Tur" Евгения Алекса, решением вопроса продвижения Молдовы в качестве туристического направления и привлечения иностранных туристов в страну может стать организация информационных туров для журналистов из стран, граждане которых чаще всего приезжают туристами в Молдову.

"Например, журналисты из Италии, Германии, Франции могли бы находиться в Молдове несколько дней, затем написать о Молдове как о туристическом направлении в своих газетах, журналах и других изданиях. Так делают многие страны. Это эффективный способ популяризации туризма. Но для этого необходима поддержка государства, которое должно взять на себя расходы на организацию таких информационных туров", - сказала Евгения Алекса. Вполне возможно также привлечь туристов, приезжающих в Румынию, побывать и в Молдове, считают эксперты. По их словам, в Румынии много туристов, которые нацелены на религиозный туризм. И можно было бы заключить межгосударственное соглашение с Румынией, чтобы любители румынского религиозного туризма одновременного посещали и молдавские монастыри. Но для этого нужно государственное решение.

Ирина Матвеева говорит, что в других странах, например, в Хорватии государство выделяет деньги на бесплатные рекламные пособия. Любой желающий заказать со склада большое количество экземпляров, чтобы рекламировать их страну. Если все эти проблемы не решить сейчас, то потом убедить иностранных туристов сделать выбор в пользу Молдовы и развеять их сомнения будет гораздо сложнее. И их можно понять. Ведь гораздо легче запланировать отдых в Европе, чем тратить уйму денег на поездку в малоизвестную страну, в которой вечный политический и экономический кризис, разбитые дороги, неразвитая инфраструктура, неприветливые, замученные проблемами люди. И все это по завышенным ценам.
http://prohotel.ru/

Крупнейший в мире ретейлер Wal-Mart Stores объявил о запуске в США собственной системы денежных переводов. Сервис будет называться Walmart-2-Walmart и будет запущен уже на следующей неделе. По замыслу компании новый сервис переводов должен конкурировать с такими системами переводов, как Western Union и MoneyGram, и способствовать снижению цен на денежные переводы.

Американский ретейлер Wal-Mart Stores объявил в четверг о том, что вместе с провайдером электронных платежей Euronet Worldwide запускает собственную систему денежных переводов. Сервис будет запущен подразделением Euronet Worldwide компанией Ria Money Transfer уже на следующей неделе. Новый сервис будет называться Walmart-2-Walmart. Как заявили в компании, они будут взимать более низкую комиссию за перевод, чем конкуренты: клиенты Walmart-2-Walmart смогут переводить $50 с комиссией $4,50 (у конкурентов — от $4,75 до $5,00), а перевод $900 обойдется в $9,50 (в сравнении с $73 у MoneyGram). Сумма стандартного перевода не должна превышать $900 в день, для перевода более крупных сумм клиенту придется предоставлять дополнительную информацию. Отправлять и получать денежные переводы клиенты смогут в более чем 4 тыс. магазинов Wal-Mart в США. В Wal-Mart сообщили о том, что компания не собирается развивать соответствующий онлайн-сервис или распространять эту услугу на свои магазины в других странах. В последнее время Wal-Mart проявляет заинтересованность в развитии новых финансовых сервисов. В прошлом году чистая прибыль компании упала на 5,7%, до $16 млрд. На данный момент различные финансовые сервисы приносят компании до 1% выручки.

Как заявил старший вице-президент компании Дэниэл Экерт, «Walmart-2-Walmart — это вызов нынешнему положению дел, он должен снизить цены в этой сфере». Этой же точки зрения придерживаются многие эксперты: «Это серьезный удар по модели ценообразования Western Union и долговременной перспективе роста прибылей в отрасли»,— прокомментировал ситуацию аналитик компании SunTrust Robinson Эндрю Джефри. Эксперт компании Sterne Agee Дженифер Дуган, напротив, считает, что серьезного воздействия на среднюю цену перевода и долю рынка, занимаемую Western Union, это не окажет: «Мы считаем, что сеть, которой располагает Western Union, более удобна для большинства тех, кто отправляет и получает денежные переводы». В Western Union заявили, что позиции компании в этом бизнесе сильны и компания располагает сетью из 46 тыс. агентов только в США. После того как стало известно о том, что Wal-Mart запускает такой сервис, акции Western Union упали на 4%, а MoneyGram — на 15,6%. Акции Euronet выросли на 4,4%, а Wal-Mart —на 0,6%.

В последнее время многие компании заинтересовались развитием собственных платежных сервисов и систем переводов. Ранее на этой неделе стало известно, что Facebook собирается в ближайшее время запустить собственную мобильную платежную систему, при помощи которой пользователи смогут осуществлять денежные переводы и оплачивать покупки в интернете.

Как Facebook решила завести кошелек

16 апреля стало известно, что Facebook собирается запустить собственную мобильную платежную систему, при помощи которой пользователи смогут осуществлять денежные переводы и оплачивать покупки в интернете. В ближайшие недели компания должна получить одобрение Центрального банка Ирландии на запуск этого сервиса. В последнее время собственные мобильные платежные системы разрабатывают многие технологические компании.

http://finance.rambler.ru/

Так называемая интернационализация китайского юаня является самым мощным прорывом на финансовых рынках со времен создания единой европейской валюты.
Растущая экономическая мощь Китая привела к тому, что юань стал использоваться в международных расчетах. Более широкое использование валюты в мире неминуемо ведет к увеличению экономического влияния. Уже сейчас на долю юаня приходится 2,2% всех валютных операций в мире, а по обороту торгов китайская валюта входит в первую десятку. Тем временем власти Поднебесной ясно дали понять, что они намерены продолжать увеличивать использование юаня в мире.
Уже сейчас Гонконг, Тайвань и Сингапур являются полноценными офшорными зонам, где торгуется юань. Для корпораций, финансовых институтов и инвесторов это предоставляет огромные возможности. В частности, можно привлекать капитал на долговом рынке, номинированном в юанях. Более того, выставляя счета на китайские товары в юанях, компании могут обеспечить себе конкурентное преимущество и сэкономить средства. Инвесторы могут получить неограниченный доступ к активам, номинированным в юанях.
Развитие юаня продолжает набирать обороты. Помимо того что Гонконг, Тайвань и Сингапур уже стали офшорными центрами торговли китайской валютой, Лондон активно развивает долговой рынок в юанях.
Преследуя свою цель, китайские власти продолжают проводить различные реформы по дерегулированию своей валюты, тем самым увеличивая потоки капитала как в страну, так и из нее. В конечном счете эти действия приводят к увеличению ликвидности.
В Тайване, например, объем депозитов вырос почти в три раза.
На конец прошлого года Deutsche Bank оценивал среднедневной оборот юанями в $3,5 - 4 млрд, то есть он вырос за год более чем в три раза. Не менее впечатляющим является скачок в использовании юаня как средства платежа. По данным SWIFT, в феврале 2014 г. китайская валюта занимает 7-е место с долей рынка в 1,39%. В 2012 г. она занимала лишь 20-е место.
Развитие опционного рынка
С начала 2013 г. наблюдается мощный рост рынка опционов в юанях, причем сразу по трем направлениям: оборот, количество участников рынка и ширина линейки инструментов.
По оценкам Deutsche Bank, ежедневный оборот торгов валютными опционами к концу 2013 г. составил $7 млрд, то есть за последние 3 года ежегодный рост составил 780%. Более того, по обороту рынок юаня превзошел даже традиционно крупные опционные рынки корейской воны, малайзийского ринггита и тайваньского доллара, став самым торгуемым опционным рынком в Азии. По оценкам экспертов, эти опционы все чаще используются компаниями реального сектора для страховки валютных рисков.
Активы в юанях вырастут до конца 2014 г. в 10 раз
Deutsche Bank ожидает роста спроса на финансирование в юанях. Аналитики банка прогнозируют, что общая сумму выданных в юанях кредитов и облигаций к концу года составит 870 млрд юаней, то есть покажет десятикратный рост.
Ключевыми факторами для этого станут продолжение дерегулирования, реформа процентных ставок и либерализация валютного курса.
Рост доступа к юаню на материковом Китае
Эксперты полагают, что произойдет дальнейшее ослабление доступа иностранных инвесторов на китайский рынок. Вполне возможно, что квоты в рамках программы QFII будут расширены. В дополнение в этому американские и европейские инвесторы смогут инвестировать в Китай через биржевые фонды, которые торгуются на NYSE, LSE и Deutsche Borse.
Разнообразие долгового рынка
Сейчас в офшорных центрах юаня в основном размещаются китайские эмитенты. Однако по мере роста самого рынка будет расти и ликвидность. а значит будут появляться и новые участники. Привлечение заемных средств в юанях станет для многих прекрасной возможностью для диверсификации.
Еще одним ключевым направлением роста может стать размещение облигаций с более длинным сроком погашения. В настоящий момент рынок смещен в сторону короткого конца кривой.
http://bin.ua/

Издание Forbes составило список из самых странных миллиардеров, которые удивляют и шокируют общество своими поступками. Первое место в этом списке занял основатель популярной социальной сети Facebook.
1 место – Марк Цукерберг забивает скот

Несмотря на свое огромное состояние (13.3 млрд. долларов), Цукерберг самостоятельно забивает скот. Доказательством тому является статус Цукерберга на его страничке, в котором он написал следующее: «Я только что убил козла и свинью». У создателя Facebook достаточно много «друзей» в сети, и многие из них градом осыпали его оскорблениями и обвинениями в безнравственности и жестокости. Но, как оказалось, Цукерберг просто-напросто занялся животноводством и в пищу решил употреблять лишь тех животных, которых забил самостоятельно. Но делает ли это его менее жестоким? Навряд ли. Большинство так и остались при своем мнении, придя к выводу, что основатель самой популярной сети Facebook просто-напросто жесток и аморален.
2 место – Клайв Палмер, оживляет динозавров

Клайв Палмер известен как владелец фирмы Mineralogy, угольный магнат, состояние которого сигает почти 1 млрд. долларов.

Несмотря на умение вести бизнес дела и познания в данной сфере, он просто рассмешил ученых своим глупым желанием «оживить» Парк Юрского периода. Он планировал построить парк, который бы был населен настоящими динозаврами, а они, как известно, вымерли. Возродить их, как полагал Клайв, можно с помощью генетического клонирования – мол ДНК динозавров могло остаться в организме древних насекомых, сосущих кровь (и как он до этого додумался?). Скорее всего, более абсурдные и глупые идеи ученым приходилось слушать. Они скептически отнеслись к идее и объяснили разбалованному миллиардеру, что извлечь ДНК не получится. Теперь Палмер «негодуе», но идею свою он не оставил, хоть и упростил – пришел к решению построить парк с механическими динозаврами, которые не нуждаются в ДНК.
3 место – Алки Дэвид подсылает голых людей к Обаме

Алки Дэвид, основатель сайта FilmOn, имеет состояние в 1.9 млрд. долларов.
Еще в 2010 году Дэвид запустил сайт BattleCam, где каждый желающий мог записать на видео свой безбашенный поступок и получить за это вознаграждение. Смешные ролики начали сыпаться рекой, и дабы поддать масла в огонь Алки пообещал 100 тысяч долларов тому, кто покажется голым на глаза Бараку Обаме. При этом было условие, что Обама должен обязательно увидеть голого человека, иначе попытка будет не засчитанной. Но это предложение большого ажиотажа не вызвало, и тогда Дэвид предложил не 100 тысяч долларов, а целый миллион. В течение последующих месяцев Хуан Родригес, житель Нью-Йорка, попытался «срубить» денег и показался голым на глаза Обаме. Однако он был сразу остановлен то ли полисменами, то ли охранниками. Впрочем, это не важно, на глаза президенту США он не попал, а значит, миллион не получил.
4 место – Николас Берггрюен, бомж-бизнесмен

Основатель известной компании Berggruen Holdings имеет на своем банковском счете 2 миллиарда долларов. Ранее он вел активную и интересную жизнь, как и полагается человеку, которого много денег – он покупал квартиры, машины, ценные вещи. Но, достиг 45-летия, его вдруг озарило, и он понял, что американские ценности не принесут ему счастья. Абсолютно все он продал и на данный момент считается бездомным. Теперь его основная деятельность сводится к получению просветления, духовной жизни. Он путешествует по миру, но при этом все равно работает, хоть и дистанционно.
5 место – Инвгар Кампрад ездит на общественном транспорте

Безусловно, Ингвар Кампрад – гений бизнеса. Ему удалось с нуля создать компанию IKEA, убив наповал всех конкурентов, которые на тот момент продавали мебель. Состояние этого человека составляет 3.3 млрд. долларов. Казалось бы, человек может позволить себе купить любой автомобиль, какой только пожелает, можно даже с водителем. Однако бизнесмен все равно предпочитает общественный транспорт. При этом самый богатый швед предоставляет кондукторам свое пенсионное удостоверение, которое сулит ему еще и скидку на проезд.

Жадный ли Кампрад? Скорее всего, нет. Он просто бережно относится к деньгам, и причиной тому является его дед, у которого были большие финансовые трудности, ставшие причиной его смерти – тот застрелился, не сумев заплатить за квартиру.

http://uni-business.ru/

16.04.2014. На заседании правительства утверждена концепция Инвестиционной недели «Moldova Business Week 2014», которая пройдёт в Кишинёве с 5 по 11 июня. Ожидается, что в ней примет участие председатель Еврокомиссии Жозе Мануэль Баррозо.