Национальный банк Украины только сейчас рассказал о схеме зарабатывания больших денег украинцами на разнице официального и "чёрного" курса валют.
Схема действовала с начала войны в феврале 2022 года до марта-апреля 2023 года, когда НБУ усилил эффективность мер финансового мониторинга и валютного надзора. В результате объемы снятия наличности с марта 2023 года значительно сократились, прежде всего в пограничных странах, пишет РБК-Украина.
Схема работала так: за рубежом с карт украинских банков снимались большие суммы наличной валюты после их конвертации с гривны по официальному курсу. После этого валюта завозилась в Украину и продавалась по наличному курсу, значительно превышавшему официальный. За счет курсовой разницы зарабатывались колоссальные деньги фактически "из воздуха".
По данным НБУ, наибольшие объемы наличных средств снимались в Польше и других странах, имеющих общую границу с Украиной – Словакии, Румынии, Молдове.
В Словакии в течение первого года полномасштабной войны происходили без преувеличения наличные "чудеса". В первые месяцы войны суммы снятия наличных средств в десять раз (!) превышали объемы безналичных расчетов. Так было ежемесячно с марта по июнь 2022-го. В июле - сентябре соотношение достигало 7 – 9 крат. Значительное преобладание наличных продолжалось до марта 2023 года, после чего доля безналичных расчетов "взяла верх" над наличными.
В Молдове и Румынии превышение объемов снятия наличных над объемами безналичных операций украинцев здесь стабильно составляло два-три раза. И тоже до марта 2023 года.
Финансовая система Молдовы почти сразу отреагировала на динамику прибытия украинских беженцев упрощением условий открытия счетов, многими приятными преференциями и организацией информационной поддержки. С обменом наличной гривны (после нескольких дней замешательства) работали практически все банки РМ.
По картам украинских банков предложения были следующие. Были увеличены лимиты на снятие с них денег. В одном банке (maib) - до 4000 леев или $100 в день. В другом (ProCredit Bank Moldova) - с украинской VISA наличку можно было снять в евро или долларах без комиссии (до 400 евро или в других валютах в эквиваленте). Лимит – 110 000 леев (5 000 USD/5 000 EUR). В третьем (FinComBank) - в банкоматах сети снятие налички с украинских карт без лимитов и комиссий в леях/долларах/евро.
Сколько наличности было выкачано из финансовых систем соседних стран и вывезено в Украину НБУ не сообщает. Можно предположить, что такой активный отток валюты привёл к колебаниям курса нацвалют стран, которых затронуло это явление. Например в Молдове курс лея к евро был в январе-марте 2022 года в пределах 20,6, в мае он упал до 19,36, к июню поднялся до 20,51, а в конце сентября рухнул до 18,75. В конце года было 20,34: идеальная ситуация для людей, которые эти процессы контролируют или имеют инсайдерскую информацию. Думается, на этих колебаниях уже некоторые граждане Молдовы сколотили не один миллион леев.
