В последние месяцы в Республике Молдова увеличились случаи мошенничества в Интернете, ориентированного на людей, которые продают товары на сайтах объявлений и в социальных сетях.
Схема проста. «Преступники предлагают аванс под предлогом того, что в данный момент они не находятся в стране или не могут подойти, но хотят купить товар. Преступники запрашивают у жертвы реквизиты банковской карты, а именно 16-значный код. После того как жертва передает его, преступник пытается войти в систему веб-банкинга банка, выпустившего карту, только с помощью кода карты», – объясняет Мариан Герман, следователь Центра по борьбе с компьютерными преступлениями Национального инспектората расследований Министерства внутренних дел, передает noi.md со ссылкой на agora.md
Для входа в систему веб-банкинга также необходим одноразовый код. Здесь мошенники делают следующий шаг. «После того как преступник запросил у человека код банковской карты, он говорит, что хочет отправить аванс сейчас, но ему нужен одноразовый код. Человек, желающий получить аванс, отправляет ему код», – поясняет следователь.
С этого момента преступник имеет доступ к системе интернет-банкинга жертвы и ко всем картам, выпущенным банком. Последним этапом является перевод денег на карты сообщников или их снятие с банкомата.
Чтобы не стать жертвой мошенничества с онлайн-объявлениями, следуйте простому правилу: никогда не отправляйте полную информацию о банковской карте неизвестным лицам.
«Для получения аванса на банковский счет нужны либо реквизиты банковского счета, либо просто номер карты и имя владельца карты. Дата истечения срока действия карты, CVV и, прежде всего, одноразовый код не являются необходимыми для проведения транзакции», – уточнил следователь.
Пострадавший лишился 284 тыс. леев
Только за последнее полугодие сотрудники молдавской полиции получили 31 жалобу от пострадавших на общую сумму 725 тыс. леев. Однако фактическое количество мошенничеств намного выше.
«На данный момент самый большой ущерб, нанесенный пострадавшему, составил 284 тысячи леев», – отметил следователь.
Вас одурачили? Действуйте немедленно!
Будучи обманутым, человек имеет всего несколько минут, чтобы предотвратить кражу денег со своего счета.
«У нас было два случая, когда деньги были возвращены, но это потому, что человек в тот момент позвонил в банк и объяснил возникшую ситуацию, что деньги были извлечены и переведены с помощью метода P2P на конкретный счет. Сотрудник банка обнаружил счет и заблокировал его автоматически, а деньги были заблокированы на счете нарушителя и могут быть возвращены автоматически», – рассказал Мариан Герман.
В отсутствие быстрой реакции шансы на возврат денег резко уменьшаются в зависимости от того, использовали ли преступники деньги.
Деньги оставляют след
«Любое действие в интернет-пространстве, особенно с деньгами, оставляет след. Для нас важно найти этот след», – заявил полицейский.
В последнее время банки информируют своих клиентов о существовании этой схемы.
Какое наказание ждет мошенников?
31 жалоба жертв мошенничества в сфере онлайн-рекламы является предметом уголовного расследования, которое может занять несколько месяцев. В зависимости от количества украденного преступники могут быть наказаны тюремным заключением на срок до 12 лет.
