Банки, поставщики услуг в сфере криптоактивов, профессиональные футбольные клубы и агенты могут столкнуться с новыми обязательствами в рамках системы предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Два законопроекта, разработанные Службой по борьбе с отмыванием денег, предлагают существенные изменения, включая санкции, которые в случае кредитных и финансовых учреждений могут достигать 10 миллионов евро.
Новые положения расширяют список организаций, обязанных сообщать о определенных операциях, и вводят дополнительные правила мониторинга клиентов и транзакций.
Футбольные клубы подпадают под действие новых правил
Среди категорий, на которые будут распространяться дополнительные обязательства, — поставщики услуг в сфере криптоактивов, операторы по миграции инвестиций, футбольные агенты и профессиональные футбольные клубы.
В случае клубов правила также будут применяться к операциям с инвесторами, спонсорами, агентами и посредниками, а также к операциям, связанным с трансферами игроков.
Организации, подпадающие под категорию отчетности, должны будут зарегистрироваться в Службе по борьбе с отмыванием денег до начала деятельности, подпадающей под действие законодательства.
Власти могут приостанавливать транзакции и заблокировать счета
Важным компонентом проектов является работа с криптоактивами и возможность вмешательства властей при подозрении на незаконную деятельность.
В таких ситуациях Служба сможет распорядиться о приостановке транзакции, банковского счета, платежного счета или счета криптоактивов. Также могут быть заблокированы определенные товары или деловые отношения на срок до 30 рабочих дней.
Эти меры могут применяться при подозрении на отмывание денег, финансирование терроризма или другие преступления, предусмотренные проектами законов.
Проверка клиентов будет постоянной
Проекты также уделяют значительное внимание непрерывному мониторингу отношений между отчитывающимися организациями и их клиентами.
Они должны будут постоянно отслеживать деловые отношения и транзакции. В случае клиентов, считающихся высокорискованными, информация должна обновляться не реже одного раза в год.
Для других клиентов период между обновлениями не будет превышать пяти лет.
Пороговые значения для операций с наличными и денежных переводов
Что касается операций с наличными, проект сохраняет пороговое значение в 200 000 леев для отчетности перед Службой предотвращения и борьбы с отмыванием денег.
Это охватывает операции с наличными и операции клиентов, достигающие этой суммы в течение одного месяца, в том числе в случае, когда сумма накапливается в результате нескольких связанных операций.
Отчет должен быть представлен до 10-го числа следующего месяца. Для определенных категорий организаций, включая нотариусов, отчетность предусмотрена даже в случае одной операции на сумму не менее 200 000 леев.
Также необходимо будет сообщать о денежных переводах на сумму не менее 40 000 леев. Срок подачи информации — пять дней с даты операции.
Отслеживаются операции с автомобилями, судами и самолетами
Новые правила также охватывают определенные операции с дорогостоящими товарами.
В проектах предусмотрено требование о регистрации некоммерческих продаж автотранспортных средств, если их стоимость составляет не менее 250 000 евро. В случае некоторых сделок с судами и самолетами пороговое значение установлено на уровне 7,5 миллионов евро.
Цель этих положений — выявление операций, которые по своей стоимости или способу осуществления могут представлять риски с точки зрения отмывания денег.
Штрафы до 10 миллионов евро для банков
Наиболее суровые санкции предусмотрены для кредитных и финансовых учреждений. В случае юридических лиц штраф может достигать не менее 10 миллионов евро или 10% от годового оборота, в зависимости от того, какая сумма больше.
Для отдельных лиц в отчетных организациях, включая членов высшего руководства, санкции могут достигать 5 миллионов евро.
В проекте также установлены критерии, по которым нарушение может считаться серьезным. К ним относятся связанные транзакции, превышающие 3 миллиона леев для некоторых отчетных организаций и 2 миллиона леев для других категорий.
Нарушение считается повторным, если то же положение нарушается снова в течение одного года с момента применения санкции. Систематический характер может сохраняться в случае не менее трех нарушений в течение одного года или в других ситуациях, предусмотренных проектом.
К числу наказуемых деяний относится несоблюдение обязанности информировать Службу о подозрительной деятельности или транзакциях, в том числе когда операции были начаты, но не завершены.
В зависимости от категории лица и тяжести правонарушения, штрафы могут начинаться от 4500 леев для физических лиц и достигать 1 миллиона или даже 5 миллионов леев для юридических лиц.
Игорь Фомин
