Национальный банк Молдовы наложил штраф в размере 2 015 365,12 леев на компанию Intact Asigurări Generale SA, что эквивалентно 8% от минимального требования к капиталу, после тематической проверки, проведенной в период с 28 октября по 6 декабря 2024 года.
Это самый крупный штраф, который Нацбанк когда-либо применял к страховщикам, однако регулятор уточняет, что штраф пропорционален нарушениям..
В ходе проверки выяснилось, что компания не соблюдала требования по управлению рисками, системе контроля и корпоративному управлению.
Контроль НБМ также выявил неосторожное или неоправданное использование финансовых ресурсов. Учреждение установило, что страховщик выплатил комиссионные в размере около 5,8 млн леев двум посредническим компаниям, хотя полисы на самом деле обрабатывались собственными сотрудниками компании.
Кроме того, страховая компания не соблюдала обязательство по сохранению конфиденциальности всех данных и информации, касающихся ее деятельности, включая данные или информацию о контрагенте, застрахованном лице, в контексте того, что в ведомостях о заключении договоров обязательного внутреннего и внешнего автострахования, выданных третьим лицам, содержатся такие данные, как: номер полиса/сертификата страхования, фамилия/имя/наименование контрагента/плательщика, марка, модель, регистрационный номер автомобиля и страховая премия.
Кроме того, были выявлены договоры аренды с резким повышением тарифов — от 200 леев в месяц до сумм от 900 до 50 000 леев — без экономического обоснования и без внутренних процедур, регулирующих закупки или обоснование затрат.
Серьезные нарушения были выявлены и в формировании и отчетности по техническим резервам. Инспекторы обнаружили, что компания не выполнила обязательство по расчету окончательных затрат по убыткам, уменьшив резерв по заявленным, но нерешенным убыткам на 381,3 тыс. леев. В спорах резервы не отражали требования истцов, а в других ситуациях они не обновлялись ежедневно, как того требует закон. НБМ также выявил случай превышения установленного законом лимита: страховой договор с суммой страхования 22 млн леев превышал допустимый лимит на 7,6 млн леев, что противоречит законодательству.
В самой компании с санкциями не согласны. Один из акционеров заявил, что за аналогичные нарушения другим страховщикам Нацбанк выносил лишь предупреждения.
Согласно финансовому отчету Intact, за девять месяцев 2025 года страховая компания собрала почти 260 млн леев страховых премий. При этом у неё достаточно резервов, чтобы выполнять все обязательства.
За этот период страховщик заработал около 12 млн леев прибыли, что объясняется ростом продаж страховок и аккуратным управлением расходами.
