Молдова первой в регионе при поддержке USAID внедрит современное IT-решение для предотвращения рисков отмывания денег и мониторинга акционеров банков.
Это первое в регионе IT-решение будет внедрено при поддержке проекта USAID «Прозрачность финансового сектора в Молдове» (FSTA), а его основные характеристики были представлены в ходе онлайн-мероприятия, организованного Нацбанком, сообщает infomarket.md.
Как было отмечено, новая IT-система предоставит сотрудникам НБМ ряд продвинутых функций, основанных на искусственном интеллекте и алгоритмах «машинного обучения». Программное обеспечение позволит контролировать все банковские операции, поскольку будет функционировать как единая точка для доступа и просмотра информации, содержащейся в многочисленных базах данных. В то же время концепция работы, основанная на анализе рисков, позволит обнаруживать подозрительные действия и выдавать предупреждения. Это будет способствовать, как раннему выявлению рисков отмывания денег и финансирования терроризма, так и обнаружению подозрительных изменений в структуре собственности банков. В своем вступительном слове президент НБМ Октавиан Армашу подчеркнул, что внедрение нового IT-решения происходит в контексте реформ в банковском секторе Молдовы в последние годы. «Тщательный мониторинг банковского сектора, выявление и оценка неотъемлемых рисков и реализация мер по их снижению - таковы не только важные задачи, но и реальные вызовы. При этом развитие финансового рынка становится все более динамичным и требует все более оперативных подходов со стороны надзорного органа.
Большое количество транзакций, огромный объем данных - это настоящая проблема для регулятора, потому что их больше нельзя эффективно обрабатывать вручную, на основе шаблонов. Именно поэтому нужна автоматизированная обработка данных на основе современных платформ для анализа больших данных, что повысит эффективность надзора», - сказал Октавиан Армашу. В этой связи директор Миссии USAID в Молдове Скотт Хокландер высоко оценил усилия НБМ по укреплению своего потенциала по предотвращению финансовых преступлений и борьбе с ними, а также по обеспечению прозрачности акционеров банков.
«Мы уверены, что внедрение этого IT-решения, наряду с обучением персонала, значительно улучшит способность властей Молдовы выявлять финансовые преступления и бороться с ними, а также сокращать коррупцию, обеспечивая более надежный подход к предотвращению незаконных или подозрительных денежных переводов и обеспечению устойчивости финансовой системы. Прозрачная и стабильная финансовая система необходима для стимулирования экономического роста Молдовы и привлечения новых инвестиций», - подчеркнул он.
Открытость НБМ к перенятию передового опыта отметил также директор проекта USAID FSTA Мэтью Маселларо. «Мы рады работать бок о бок с командой преданных своему делу профессионалов, которые помогли нам в этом сложном процессе разработки технических требований, исходя из специфики и реалий финансового сектора в Молдове», - сказал глава названного проекта. Мэтью Маселларо также перечислил другие мероприятия, поддерживаемые в рамках проекта USAID FSTA по продвижению реформ финансового сектора. Они включают поддержку, оказываемую Единому центральному депозитарию в разработке платформы retail, через которую граждане смогут напрямую покупать и продавать государственные ценные бумаги, а также методологическую поддержку в создании условий для взаимодействия с другими центральными депозитариями Евросоюза.
В то же время проект USAID FSTA поддерживает ряд инициатив по улучшению политики надзора и регулирования финансового рынка в нашей стране, особенно в области страхования и небанковского кредитования. IT-решение в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма будет реализовано в течение 25 месяцев на основе Меморандума о взаимопонимании, подписанного представителями НБМ и проекта USAID FSTA, который, помимо технической поддержки, предусматривает тематические тренинги для сотрудников НБМ и отчитывающихся субъектов.
